Op 7th Maart 2023 het die regering twee koerantkennisgewings uitgereik wat omvattende wysigings in die Wet op die Voorkoming van Geldwassery (PMLA) maak met betrekking tot "Onderhoud van rekords"En virtuele digitale bates".
Vir die instandhouding van rekords en finansiële verslagdoeningsdoeleindes, is die verantwoordelikhede van finansiële verslagdoeningsentiteite (soos banke) uitgebrei om uitgebreide definisies van nie-winsgewende organisasies (NRO's) en Polities Exposed Persons (PEP's) te dek.
Nou sluit NRO's alle liefdadigheidsentiteite in wat as 'n trust, vereniging of Artikel 8-maatskappy geregistreer is. Volgens die kennisgewing beteken nie-winsgewende organisasie (NRO) enige entiteit of organisasie, gestig vir godsdienstige of liefdadigheidsdoeleindes wat geregistreer is as 'n trust of 'n vereniging of 'n maatskappy (geregistreer ingevolge artikel 8 van die Maatskappywet). Bank of finansiële instelling of tussenganger sal besonderhede van die stigters, setlaars, trustees en gemagtigde ondertekenaars van die NRO's moet versamel en in stand hou en die besonderhede van die NRO's op die DARPAN-portaal van die NITI Aayog moet registreer.
Die kennisgewing definieer Polities Exposed Persons (PEP's) om individue te dek wat deur 'n vreemde land met prominente openbare funksies toevertrou is, insluitend die hoofde van state of regerings, senior politici, senior regering of geregtelike of militêre offisiere, senior bestuurders van staatsbesit korporasies en belangrike politieke party-amptenare. 'n Bank of finansiële instelling of tussenganger sal ken-jou-kliënt (KYC) moet doen en gedetailleerde rekords moet hou van die aard en waarde van transaksies van PEP's en NRO's.
Die finansiële rekords wat deur die finansiële instellings ingesamel en bygehou word, sal handig te pas kom vir die PMLA-toepassingsagentskap in die ondersoek en vervolging van die oortreders.
Die tweede kennisgewing bring handel in virtuele digitale bates of kripto-geldeenhede binne die bestek van PMLA. Die volgende vyf tipes finansiële transaksies wat kripto-geldeenhede-aktiwiteite behels wanneer dit vir of namens 'n ander natuurlike of regspersoon tydens besigheid uitgevoer word, sal onder PMLA gedek word:
- ruil tussen virtuele digitale bates en fiat-geldeenhede (wettige betaalmiddel uitgereik deur die sentrale bank)
- uitruil tussen een of meer vorme van virtuele digitale bates;
- oordrag van virtuele digitale bates;
- veilige bewaring of administrasie van virtuele digitale bates of instrumente wat beheer oor virtuele digitale bates moontlik maak; en
- deelname aan en verskaffing van finansiële dienste wat verband hou met 'n uitreiker se aanbod en verkoop van 'n virtuele digitale bate.
Dit is duidelik dat derdeparty-webportale wat kripto-transaksies uitvoer, nou onder die PMLA val.
Hierdie twee kennisgewings gee baie tande aan die agentskap wat verantwoordelik is vir die toepassing van die Wet op die Voorkoming van Geldwassery (PMLA).
In byna twee dekades van die werking van PMLA was die skuldigbevindingskoers 0.5%. Een van die hoofredes vir 'n baie lae skuldigbevindingskoers is na bewering skuiwergate in die bepalings van PMLA wat die twee kennisgewings gedateer 7th Maart 2023 volledig aanspreek.
Nieteenstaande die doel om die skuldigbevindingskoers te verbeter, is die hoofrede agter die twee kennisgewings om PMLA te versterk die komende beoordeling van Indië deur Finansiële aksietaakgroep (FATF) wat later vanjaar betaalbaar is. As gevolg van die COVID-19-pandemie en die pouse in die FATF se assesseringsproses, kon Indië nie in die vierde ronde van wedersydse evaluasies geassesseer word nie en dieselfde is uitgestel na 2023. Indië is laas in 2010 geëvalueer. Die twee kennisgewings wysig die Indiër omvattend wet teen geldwassery om dit in lyn te bring met die aanbevelings van FATF.
Die Financial Action Task Force (FATF) is 'n interregeringsorganisasie wat wêreldwye optrede lei om geldwassery, terroriste- en verspreidingsfinansiering aan te pak.
Byna alle politieke partye in opposisie in Indië het egter die stap gekritiseer en is agterdogtig oor die werklike bedoeling agter die versterking van die wet teen geldwassery wat meer tande aan die toepassingsagentskap gee.
***
